浦发银行被罚4222.89万元：违反账户管理、清算管理规定等

　　2月14日金融一线消息，央行披露的行政处罚公示显示，上海浦东发展银行股份有限公司存在以下违法行为类型，受到警告，没收违法所得27.545608万元，罚款4222.89万元。

1．违反账户管理规定； 2．违反清算管理规定； 3．违反银行卡收单业务管理规定； 4．违反反假货币业务管理规定； 5．占压财政存款或资金； 6．违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定； 7．未按规定履行客户身份识别义务； 8．未按规定保存客户身份资料和交易记录； 9．未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告； 10．与身份不明的客户进行交易。

　　夏某平（上海浦东发展银行股份有限公司信用卡中心）对违反账户管理规定，违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，未按规定履行客户身份识别义务负有责任。

　　潘某东（上海浦东发展银行股份有限公司运营管理部）对违反账户管理规定，未按规定保存客户身份资料和交易记录负有责任。

　　冯某亮（上海浦东发展银行股份有限公司信息科技部）对违反银行卡收单业务管理规定负有责任。

　　严某霞（上海浦东发展银行股份有限公司零售信贷部）对违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定负有责任。

　　李某（上海浦东发展银行股份有限公司公司业务部）对未按规定履行客户身份识别义务负有责任。

　　周某（上海浦东发展银行股份有限公司零售业务部）、薛某华（上海浦东发展银行股份有限公司网络金融部（移动金融部））对未按规定履行客户身份识别义务，与身份不明的客户进行交易负有责任。

　　陆某勇（上海浦东发展银行股份有限公司零售信贷部）对未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份资料和交易记录，未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，与身份不明的客户进行交易负有责任。

　　刘某波（上海浦东发展银行股份有限公司法律合规部（案件防控办公室））对未按规定履行客户身份识别义务，未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任。

　　上述9名责任人共计被罚75.5万元。

序号	当事人名称	行政处罚 决定书文号	违法行为类型	行政处罚内容	作出行政处罚 决定机关名称	作出行政处罚 决定日期	公示期限	备注
1	上海浦东发展银行股份有限公司	银罚决字〔2026〕27号	1．违反账户管理规定； 2．违反清算管理规定； 3．违反银行卡收单业务管理规定； 4．违反反假货币业务管理规定； 5．占压财政存款或资金； 6．违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定； 7．未按规定履行客户身份识别义务； 8．未按规定保存客户身份资料和交易记录； 9．未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告； 10．与身份不明的客户进行交易。	警告，没收违法所得27.545608万元，罚款4222.89万元	中国人民银行	2026年2月12日	五年
2	夏某平（上海浦东发展银行股份有限公司信用卡中心）	银罚决字〔2026〕28号	对上海浦东发展银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1．违反账户管理规定； 2．违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定； 3．未按规定履行客户身份识别义务。	警告，罚款31.5万元	中国人民银行	2026年2月12日	五年
3	潘某东（上海浦东发展银行股份有限公司运营管理部）	银罚决字〔2026〕29号	对上海浦东发展银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1．违反账户管理规定； 2．未按规定保存客户身份资料和交易记录。	警告，罚款13.5万元	中国人民银行	2026年2月12日	五年
4	冯某亮（上海浦东发展银行股份有限公司信息科技部）	银罚决字〔2026〕30号	对上海浦东发展银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 违反银行卡收单业务管理规定。	警告，罚款5万元	中国人民银行	2026年2月12日	五年
5	严某霞（上海浦东发展银行股份有限公司零售信贷部）	银罚决字〔2026〕31号	对上海浦东发展银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。	罚款4万元	中国人民银行	2026年2月12日	五年
6	李某（上海浦东发展银行股份有限公司公司业务部）	银罚决字〔2026〕32号	对上海浦东发展银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 未按规定履行客户身份识别义务。	罚款2万元	中国人民银行	2026年2月12日	五年
7	周某（上海浦东发展银行股份有限公司零售业务部）	银罚决字〔2026〕33号	对上海浦东发展银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1．未按规定履行客户身份识别义务； 2．与身份不明的客户进行交易。	罚款2万元	中国人民银行	2026年2月12日	五年
8	陆某勇（上海浦东发展银行股份有限公司零售信贷部）	银罚决字〔2026〕34号	对上海浦东发展银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1．未按规定履行客户身份识别义务； 2．未按规定保存客户身份资料和交易记录； 3．未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告； 4．与身份不明的客户进行交易。	罚款7.5万元	中国人民银行	2026年2月12日	五年
9	薛某华（上海浦东发展银行股份有限公司网络金融部（移动金融部））	银罚决字〔2026〕35号	对上海浦东发展银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1．未按规定履行客户身份识别义务； 2．与身份不明的客户进行交易。	罚款4.5万元	中国人民银行	2026年2月12日	五年
10	刘某波（上海浦东发展银行股份有限公司法律合规部（案件防控办公室））	银罚决字〔2026〕36号	对上海浦东发展银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1．未按规定履行客户身份识别义务； 2．未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。	罚款5.5万元	中国人民银行	2026年2月12日	五年

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责任编辑：曹睿潼